AML Politikası

1. Yönetmelikler

Bu belge, bundan böyle "Şirket" olarak anılacak olan Stella Tech BV için kullanılan kara para aklamayla mücadele politikalarını açıklamaktadır. Kabul edilen prosedürler, özellikle Uzaktan Oyun için Uygulama Prosedürleri, Kara Para Aklamanın Önlenmesi ve Kara Para Aklamanın Önlenmesi ve Terörizmin Finansmanının Önlenmesi ile ilgili Curacao Oyun Lisansı Düzenlemelerine dayanmaktadır.

İlgili yasa ve yönetmelikler, Curaçao Finansal İstihbarat Birimi (FIU) web sitesi (www.mot.cw) ve Curacao & St. Martin Merkez Bankası'nın web sitesi (www.centralbank.cw) aracılığıyla edinilebilir.

http://mot.cw/Web/MOTWeb/MOTWeb.nsf/web/laws#LINKS

http://mot.cw/web/motweb/motweb.nsf/a61721b0b7293b3204257685006d44ed/3f138a325bb578a5042578200064a56a/$FILE/99._GT_Landsverordening_melding_ongebruikelijke_transacties%20_1_.pdf

http://mot.cw/web/motweb/motweb.nsf/a61721b0b7293b3204257685006d44ed/71f835ee862e77b3042578200064b538/$FILE/Landsverordening%20identificatie%20bij%20dienstverlening%20(geconsolideerde%20tekst%20A.%20%202017%20no.%2092).pdf

http://mot.cw/web/motweb/motweb.nsf/a61721b0b7293b3204257685006d44ed/71f835ee862e77b3042578200064b538/$FILE/84.%20Lb%20houdende%20de%20inwerkingtreding%20Lv.%20tot%20wijz.%20Lv%20identificatie%20bij%20dienstverlening.def.pdf

http://mot.cw/web/motweb/motweb.nsf/29e3df05e1abce0804257682005b24be/e123edc5c7b30589042576da00757d7f/$FILE/FATF%20Recommendations%202012%20as%20updated%20november%202017.pdf 

http://mot.cw/web/motweb/motweb.nsf/29e3df05e1abce0804257682005b24be/e123edc5c7b30589042576da00757d7f/$FILE/FATF%20Methodology%2022%20Feb%202013%20as%20updated%20in%20november%202017.pdf 

2. Amaç

Bu belge, Stella Tech BV'nin oyuncu anlaşma sürecini nasıl yürüttüğünü, oyuncu kimliğini doğrulamak için Müşterini Tanı (KYC) prosedürünü gerçekleştirme sürecini tanımlamayı ve dolandırıcılık faaliyetlerinden kaçınmak için işlemleri izlemeye yönelik yönergeleri özetlemeyi amaçlamaktadır.

3. Hedefler

Stella Tech BV, günlük oyun faaliyetlerinin bütünlüğünü ve itibarını korumalıdır. Stella Tech BV, web sitesini yalnızca Stella Tech BV'nin itibarını lekelemekle kalmayacak, aynı zamanda diğer oyuncuların çevrimiçi kumar deneyimini etkileyebilecek hile, suç ve kara para aklama faaliyetlerinden uzak tutmayı amaçlamaktadır.

Bu belgede ana hatları verilen prosedürler titizlikle takip edilmelidir; çünkü çalışanların yaptığı herhangi bir hata, web sitesinin yasa dışı faaliyetleri destekleyen bir ortam olarak kullanılmasına neden olabilir.

Bu belgeye uyulmaması, katı disiplin cezası ile sonuçlanacaktır.

4. Sorumluluklar

Bu politikanın uygulanmasından sorumlu ana kişiler, Kilit Yetkili ve Kara Para Aklama Raporlama Görevlisidir. Kilit Yetkili, operasyonların günlük yönetiminden ve MLRO, FIU'ya rapor vermekten sorumludur. MLRO, FIU raporlama portalına erişime sahiptir ve ilgili tüm müşteri verilerine dahili olarak ücretsiz erişime sahiptir ve raporlama belirlemeleri yapma ve bunları uygulama yetkisine sahiptir.

5. Politika

KYC Prosedürleri

6. Politik Olarak Maruz Kalmış Kişiler

Rüşvet ve yolsuzluğun en belirgin risklerinden biri, kamu görevlileri, onların ortakları ve aile üyeleri tarafından oluşturulan risklerdir. PEP'ler şu şekilde tanımlanır:

"hükümet başkanları, üst düzey politikacılar, üst düzey hükümet, yargı veya askeri yetkililer ve kamuya ait şirketlerin üst düzey yöneticileri ve önemli siyasi parti yetkilileri dahil olmak üzere önde gelen kamu görevleri ile görevlendirilmiş kişiler."

Şirket'in KİS'lerden fon kabul etmesinin yarattığı tehlike, özellikle yolsuzluğun yaygın olduğu ülkelerde, bu kişilerin kamu yetkilerini kötüye kullanma olasılığı her zaman bulunduğundan, bu tür kişilerin yolsuzluk uygulamaları nedeniyle ortaya çıkan cezai mülkiyete maruz kalabilmeleridir. rüşvet, zimmete para geçirme vb. yollarla kendi yasa dışı zenginleşmeleri. Herhangi bir yasal veya düzenleyici etkiye ek olarak, yaygın bir bilgi haline gelirse, itibarın zedelenmesine ve yeni işletmelerin kaybına neden olabilir.

Müşteri 2000,00 Euro eşiğine ulaştığında Şirket KEP kontrollerini gerçekleştirir.

PEP listelerini saklayan birkaç harici kaynak vardır. Bu kaynaklar periyodik olarak kontrol edilir ve oyuncu veritabanımızla tam isim ve doğum yılı eşleşmesi bulunursa, PEP şüphesi oluşturulur.

Bir müşterinin KEP olduğu tespit edildiğinde, Şirket, kişi ile herhangi bir iş ilişkisini reddedecek ve kişinin Şirket'te zaten bir hesabı varsa, bu sona erdirilecektir.

7. Yaptırım Listeleri

180 gün içinde 2.000 Euro'ya ulaşan müşteriler, kamu yaptırım listeleri aracılığıyla taranacaktır. Bu tarama, kapsamlı bir yaptırım listesi, olumsuz medya içeriği ve PEP kontrollerini içerir.

Bu listelerde işaretlenen herhangi bir istemci:

• Hesabını kilitleyecek;

• MLRO hesabı onayladıktan sonra müşterinin devam etmesine izin verilecektir; ve

• müşteriden gelişmiş durum tespiti istenebilir

8. Oyuncu Kaydı

Bir oyuncunun Stella Tech BV'nin web sitesinde oynayabilmesi için öncelikle www.marsbahis.com portalından bir hesap açması gerekir. Web sitesine kayıt olmayan oyuncular, sunulan oyunların hiçbirine herhangi bir bahis koyamazlar. Kayıt işleminin tamamlanması ve şartlar ve koşullar ile gizlilik politikasını kabul ettikten sonra. Kayıttan sonra oyuncu, kimliğin taranmış kopyalarını sağlamalıdır. kartı, pasaportu, ehliyeti ve yakın tarihli herhangi bir hizmet faturası, oyuncu daha sonra para yatırabilir ve daha sonra oynamaya başlayabilir.

Kayıt işlemi, oyuncunun aşağıdaki bilgileri girmesini içerir:

•  Ad ve soyad,

• Tam ikamet adresi,

•  Doğum yeri,

•  Milliyet,

•  Doğum tarihi,

• Doğru e-posta adresi.

•  Kullanıcı adı

• Şifre (doğrulama amacıyla iki kez)

Kayıt işleminin başarılı olabilmesi için oyuncuların en az 18 yaşında olması ve kendi adlarına sadece bir oyuncu hesabına sahip olmaları gerekmektedir. Estonyalı oyuncular en az 21 yaşında olmalıdır. Sistem reşit olmayan oyuncuların kayıt olmasına izin vermez.

Amerika Birleşik Devletleri, Almanya, Fransa, Curacao, Hollanda, İspanya, Kanada, Yunanistan ve OFAC Ülkeleri gibi bu ülkelerdeki katı kumar yasağı düzenlemeleri nedeniyle kısıtlı ülkelerden oyuncuların kayıt olmalarına izin verilmemektedir.

Oyuncuya bir PEP (Politik Olarak Maruz Kalmış Kişi) olup olmadığı sorulacaktır. Müşterinin, siyasi yolsuzluk riskini vurgulayarak daha iyi durum tespiti ile sonuçlanabilecek bir PEP olmadığını kanıtlaması gerekebilir.

8.1. E-posta hesabı aktivasyonu

Oyuncunun ilk kez giriş yapmasına izin verilmeden önce, kayıt formunda belirtilen adrese aktivasyon bağlantısı içeren bir e-posta gönderilir; oyuncunun kullanıcı adı gibi hassas bilgiler içermez.

Aktivasyon bağlantısına tıkladıktan sonra, oyuncu hesaba giriş yapabilir ve para yatırabilir.

9. Oyuncu Para Yatırma ve Ödeme Prosedürleri

Oyuncunun yalnızca onaylı ödeme sağlayıcımızı kullanılarak işlenen bir Kredi Kartı ile para yatırmasına izin verilir. Stella Tech BV tarafından nakit para yatırılmasına izin verilmez.

Stella Tech BV'nin oyuncularını her zaman tanımlaması gerekir ve bu nedenle, ilk para çekme talebini gönderen veya 2.000 €'dan fazla para yatıran oyunculardan, para çekme talebinin kabul edilebilmesi için kimliklerini ve adreslerini kanıtlayan belgeler göndermeleri istenir. Belgeler destek@marsbahis.com adresindeki Müşteri Hizmetlerine gönderilebilir. Kabul edilecek belgeler, kimliğin taranmış kopyaları, pasaportu, ehliyeti ve oyuncunun adresini gösteren son elektrik faturaları.

Kimliğin doğrulanması için sadece pasaport, nüfus cüzdanı veya ehliyet gibi resimli resmi resmi kimlik belgeleri kabul edilir. Müşteri yukarıdakilerden herhangi birini sağlayamazsa hesap kapatılır. İşveren belgeleri, kulüp üyelikleri, öğrenci kartları gibi özel kuruluşların kimlik kartları kabul edilmez.

Yüklenen belgeler oyuncular tarafından gönderilip personel tarafından kontrol edilip onaylanana kadar hiçbir para çekme talebi işleme alınmaz.

Para çekme işlemi, yalnızca para yatırma işleminin yapıldığı aynı hesaba yapılabilir. Tek istisna, oyuncuların MasterCard kullanarak para yatırmalarıdır. MasterCard karta geri ödeme kabul etmediğinden, para çekme işlemi yalnızca para yatırma için kullanılandan farklı bir yöntemle yapılabilir. Kara para aklama riskini azaltmak için ödemeyi yapacak personel, kullanılacak banka hesabının veya yöntemin oyuncuya ait olduğundan emin olmalıdır. Nakit çekime izin verilmez.

Kara Para Aklamayı Önleme Prosedürleri

10.    İzleme

Bir iş ilişkisi kurulduğunda, Şirket sürekli izleme gerçekleştirir. Bu süreç İki temel unsurdan oluşur:

A) İşlemin incelenmesi ve izlenmesi:

Şirket, tutarlı müşteri davranışı ve risk profili ile uyumlu olmalarını sağlamak için bu ilişki boyunca işlemleri izleyecektir.

İşlemler, gerçek zamanlı (işlem öncesi izleme) ve/veya olaydan sonra (işlem sonrası izleme) otomatik bir izleme sistemi tarafından izlenir.

Şirket, bir müşterinin hesap etkinliğinin, müşteriden bildikleri veya müşteriden bekledikleri ile uyumlu olmadığını fark ettiğinde, müşteriden söz konusu faaliyet için kullanılan fonların ve servetin kaynağını sağlamasını isteyecektir. Amaç, bu farklılığın sebebinin ne olduğunu anlamak ve konuyla ilgili yeterli bilgi ve belgeyi elde etmektir.

Katılımcıların hesap açılışından sonra bir bildirimle işaretlendiği durumlarda, müşteri durum tespiti prosedürleri uygulanana kadar hesaplar kilitlenir. Tetiklenebilecek olası bildirimlerden bazıları şunlardır:

●    Politik Olarak Maruz Kalmış Kişiler (PEP'ler), aile üyeleri veya yakın iş ortakları ("bu kişilerle bağlantılı kişiler") olan bir müşteri;

• SIP'ler, İzleme Listesi

• Şirketin şüphe duyduğu AML/CFT kimlik bilgileri bir ülkede ikamet eden veya yerleşik bir müşteri;

• Lisans veren tarafından verilen uyarılara tabi bir müşteri ve

• Bir ifşaya konu olan bir müşteri

• Yaptırım listesinde işaretlenmiş bir müşteri.

• Kumara büyük meblağlar yatıran/çeken bir müşteri.

• Dolandırıcı olarak işaretlenmiş bir müşteri (PSP tarafından rapor edildi)

Riskleri en aza indirmek için, tüm ödemeler ve dolandırıcılık aracılarına, bir müşterinin üçüncü bir tarafa ait bir kart kullandığı (yani kart sahibinin adının müşterinin kayıtlı bilgileriyle eşleşmediği) durumları yüksek risk olarak değerlendirmeleri talimatı verilir. (Hesabın bloke olması, müşteriden açıklama ve evrak istenmesi)

B) Müşterilerin bilgi ve belgelerinin güncellenmesi:

Şirket, dosyada bulunan kimlik belgelerinin geçerlilik süresi sona erdiğinde yeni kimlik belgeleri talep eder. Bu, riske duyarlı bir temelde yapılabilir veya belirli tetikleyici olaylarla bağlantılı olabilir.

11.    Kara Para Aklama Göstergeleri

İnternet kumarı sağlayıcılarına ilişkin zorunlu raporlamaya ilişkin Nesnel ve Öznel göstergeler aşağıdaki gibidir:

I. HEDEF GÖSTERGELER:

A. Polise veya adli makamlara ihbar edilen işlemler:

Kara para aklama veya terörün finansmanı ile ilgili olarak polise veya adli makamlara bildirilen işlemler de FIU Curaçao'ya bildirilmelidir.

B. Yaptırımlara İlişkin Ulusal Yönetmelik kapsamında oluşturulan bir listede yer alan bir gerçek kişi, tüzel kişi, grup veya kuruluş tarafından veya adına gerçekleştirilen amaçlanan bir işlem:

Yaptırımlar Yönetmeliği uyarınca oluşturulmuş bir listede görünen bir kişi, tüzel kişilik, grup veya kuruluş tarafından veya yararına amaçlanan bir işlem.

C. Bu tür bir işlem için kullanılan biçim veya platform ne olursa olsun, 5.000 NAf (2800 ABD Dolarına eşdeğer) veya daha fazla değerinde bir işlem. Bu, en azından şunları içerir:

1. NAf 5000,- değerinde nakitsiz bir işlem (2800,- USD'ye eşdeğer) veya daha fazla:

Nakitsiz işlem, bir oyuncunun talebi üzerine hizmet sağlayıcının banka hesabından yerel veya uluslararası bir banka hesabına yapılan transferdir.

2. Bir oyuncu tarafından NAf 5000'e eşdeğer miktarda para yatırma veya çekme, - veya daha fazla.

3. NAf 5000 veya daha fazla değerindeki oyunculara "oyun jetonları" satışı.

Kumar jetonları en az fiş ve kredi içerir (varsa)

4. NAf 5000 değerinde para ödülü ödenmesi, - veya daha fazla

12. Oyuncu Para Yatırma ve Ödeme Prosedürleri

Kara para aklama faaliyetine yol açabileceğinden, oyuncuların bir oyuncu hesabından başka bir oyuncunun hesabına para transfer etmesine izin verilmez.

Personel düzenli olarak şunları kontrol eder:

• Mevduat kalıpları;

• Oyuncular tarafından kullanılan para yatırma yöntemleri;

• Geri Çekilme Modelleri;

• Garip Bahis modelleri; örneğin normalde çok az etkinliğin olduğu bir hesap, çok fazla bahis oynamaya başlar;

• Güncellenen oyuncu ayrıntıları, şüpheli değişikliklere karşı kontrol edilir.

Bir oyuncunun faaliyeti, Kara Para Aklama Faaliyetlerine karışmış olabileceğine dair şüphe uyandırırsa, durum yönetime iletilir. Müşteri, yatırılan fonların nereden geldiğini kanıtlayamazsa, tatmin edici kanıt sağlanana kadar hesap askıya alınacaktır. Yönetim, vakanın Kara Para Aklama faaliyetinin göstergesi olduğuna karar verirse, konu ayrıca MLRO'ya (Kara Para Aklama Raporlama Görevlisi) iletilir. Stella Tech BV, FIU raporlama yükümlülüklerine uyar ve ANG 5,000 üzerindeki tüm işlemleri FIU Politikasına göre rapor eder.

FIU'ya, Lisans Veren'e açıklamalar normalde aşağıdaki durumlarda yapılır:

• Bir dış denetçi şüpheli faaliyeti ortaya çıkarırsa, açıklamanın gerekli olup olmadığına MLRO karar verir.

• Tüm oyuncular, herhangi bir AML veya başka bir şüphe olup olmadığına bakılmaksızın, 2.800 ABD Dolarından (ANG 5.000) fazla para yatırma ve ödeme yapar (FIU Curacao sübjektif göstergelerine göre).

• MLRO, bir oyuncunun hesabında kara para aklama veya yasa dışı faaliyet şüphesi olduğuna dair dahili bir rapor alırsa, MLRO olayı araştırır.

• Oyuncunun kimliği veya meşruluğu konusunda herhangi bir şüphe olması durumunda, FIU'ya bir rapor sunulacaktır.

Soruşturmadan sonra MLRO, gündeme getirilen davanın şüpheli olduğunu belirlerse, Yetkililere bildirilir.

Stella Tech BV, raporların gönderileceği bir portala çevrimiçi erişim sağlayacak olan FIU Curacao'ya kaydolmakla yükümlüdür. MLRO, Curacao Finansal İstihbarat Biriminin (FIU) çevrimiçi raporlama portalına şu adresten erişebilir:

https://portal.mot.cw/portal.html

Oyuncunun para çekme veya para yatırma işlemleri 2.000 €'ya kadar birikirse, para yatırma sırasında kullanılan kayıtlı kredi kartlarının ön ve arka yüzünün bir kopyası istenir. Kimliklerinin bir kopyası, fonların kaynağının kanıtı ve adresin doğrulanması ile birlikte talep edilir. Şirket, belgelerin durumundan rahatsız olursa, müşterilerden söz konusu belgelerin apostil kopyalarını göndermeleri istenebilir.

13.    Farkındalık ve Eğitim

Şirket, aşağıdakiler için uygun ve orantılı önlemleri alacaktır:

1) ilgili çalışanların ilgili AML/FCT mevzuatı ve veri koruma gerekliliklerinin yanı sıra Şirketin politika ve prosedürlerinden haberdar olmalarını sağlamak

2) AML/FCT ile ilgili eğitim sağlamak.

Eğitim, Şirketin ilgili faaliyeti ve işinde yer alan tüm çalışanlara sağlanacaktır.

Eğitim, ilgili çalışanların Şirket içindeki özel sorumlulukları ve işlevi ile ilgili olacaktır. Eğitim yoluyla Şirket, ilgili çalışanların aşağıdakilerden haberdar olmasını sağlayacaktır:

1. CDD önlemleri

2. Kayıt tutma prosedürleri

3. İç ve dış raporlama prosedürleri

4. Müşteri Kabul Politikası

5. MKK politikası

6. BRA politikası ve BRA'nın sonuçları

Şirket, ilgili çalışanlara aşağıdaki belgeleri sağlayacaktır:

1. PMLA yasası

2. PMLFTR yasası

3. Ceza Kanunu

4. Uzaktan Oyun için FIU Uygulama Prosedürleri

5. Dahili politikalar ve prosedürler

Şirket, aşağıdaki bilgileri içeren bir eğitim kaydı tutacaktır:

1. Eğitimin detayları

2. Eğitimin verildiği tarih

3. Eğitimin doğası

4. Eğitimi alan çalışanların adı

5. Sağlanan eğitim materyallerinin kopyası.

14. Üçüncü Taraf Yardımı

Kontrolümüz dışında şüpheli işlemler olması durumunda şirket, şirket soruşturmalarına yardımcı olmak için AML ve gelişmiş KYC konusunda uzmanlaşmış üçüncü taraf şirketlerle sözleşme yapma hakkını saklı tutar. Söz konusu üçüncü tarafla yapılan sözleşme, usulüne uygun olarak oyun yetkilisine gönderilecektir.

15. Kayıt Tutma

Tüm temel KYC doğrulama belgeleri de dahil olmak üzere tüm müşteri kayıtları, ilgili işlemi takiben en az beş yıl süreyle saklanır. Kayıt tutma, Stella Tech BV'nin gerektiğinde tüm müşteri işlemlerinin yeniden oluşturulmasını sağlayacak şekilde yapılır.